W dynamicznie zmieniającym się świecie finansów, firmy podlegające przepisom Anti-Money Laundering (AML) i Counter-Terrorist Financing (CTF) w Polsce i Unii Europejskiej stoją przed licznymi wyzwaniami. Ręczne procesy AML są czasochłonne, a brak jasnych wytycznych regulacyjnych i rosnące wymagania dotyczące weryfikacji klientów, monitorowania transakcji i raportowania stanowią poważne obciążenie. AMLubis.pl to platforma SaaS (Software-as-a-Service), która oferuje kompleksowe rozwiązanie tych problemów, automatyzując i upraszczając kluczowe operacje AML.
Automatyzacja Procesów AML: Koniec z Ręcznym Obciążeniem
Tradycyjne procesy AML, takie jak identyfikacja i weryfikacja klientów, są często manualne i wymagają dużych nakładów pracy, co prowadzi do nieefektywności. Wyobraź sobie pracownika, który musi ręcznie weryfikować dokumenty, dane klienta i historię transakcji. To nie tylko spowalnia operacje, ale także zwiększa ryzyko błędu.
AMLubis.pl eliminuje to obciążenie poprzez automatyzację. Platforma jest wysoce konfigurowalna, co pozwala firmom wprowadzić swoje procedury AML do systemu, który następnie automatyzuje kroki, które normalnie wykonywałby pracownik. Dzięki temu przedsiębiorstwa mogą znacząco poprawić swoją efektywność operacyjną.
Zgodność z Ewoluującymi Przepisami: Pewność w Obliczu Zmian
Przepisy AML są złożone, często niejasne i podlegają ciągłym zmianom, co utrudnia firmom ich zrozumienie i wdrożenie. Przykładem mogą być niejasne definicje “relacji gospodarczej” do celów bieżącej należytej staranności, czy nieokreślone limity monetarne dla dużych transakcji.
AMLubis.pl integruje wiedzę prawną ze swoimi usługami, zapewniając zgodność z obowiązującymi przepisami. Konfigurowalność platformy pozwala dostosować ją do specyficznych procedur AML klienta, co pomaga spełnić oczekiwania organów regulacyjnych, takich jak Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF).
Spójna Weryfikacja Klientów i Firm (KYC/KYB)
Ręczna weryfikacja danych klientów i firm jest podatna na niespójności i błędy. AMLubis.pl usprawnia procesy KYC (Poznaj Swojego Klienta) i KYB (Poznaj Swój Biznes), automatyzując gromadzenie danych za pomocą formularzy online i weryfikację danych biometrycznych w porównaniu ze zdjęciami dokumentów tożsamości przy użyciu sztucznej inteligencji. W przypadku klientów biznesowych platforma wspiera weryfikację w rejestrach takich jak CEIDG, KRS, UBO i NIP.
Skuteczne Monitorowanie Transakcji i Ocena Ryzyka
Identyfikacja podejrzanych transakcji i precyzyjna ocena ryzyka klienta wymagają spójnego monitorowania. AMLubis.pl oferuje możliwości monitorowania transakcji, w tym punktację, podstawowe pulpity nawigacyjne i automatyczne alerty o podejrzanej aktywności. Platforma pomaga również w ocenie ryzyka klienta. Dzięki możliwości konfiguracji, firmy mogą definiować parametry ryzyka, takie jak limity transakcji czy wymagania dotyczące narodowości, co automatycznie wyzwala dodatkowe kroki weryfikacji, np. prośbę o dowód pochodzenia środków.
Automatyczne Raportowanie i Bezpieczne Przechowywanie Danych
Tworzenie i przesyłanie raportów do organów regulacyjnych, takich jak GIIF, może być złożone i wymagać specyficznych formatów. AMLubis.pl ułatwia generowanie tych raportów, oferując opcje eksportu danych (np. CSV/XML) i potencjalne automatyczne raportowanie za pośrednictwem webhooków. Co więcej, wszystkie wrażliwe dane klientów są bezpiecznie przechowywane na serwerach z regularnymi kopiami zapasowymi, co eliminuje obawy o bezpieczeństwo i zgodność z przepisami dotyczącymi przechowywania danych.
Łatwa Integracja i Dostosowanie bez Kodowania
Wdrożenie nowego rozwiązania AML może być trudne, jeśli nie integruje się ono z istniejącymi systemami firmy. AMLubis.pl oferuje dostęp do API i możliwości webhooków, co pozwala na łatwą integrację z systemami CRM lub ERP. Dodatkowo, platforma posiada “funkcje bez kodowania”, które umożliwiają użytkownikom, w tym kancelariom prawnym, tworzenie i konfigurowanie przepływów pracy i narzędzi AML bez potrzeby kodowania. Oznacza to, że ekrany, pola i całe procesy mogą być dostosowane do konkretnych procedur AML klienta.
Szkolenie Personelu Front-Line: Praktyczne Wskazówki dla Pracowników
Zapewnienie, że pracownicy front-line (np. kasjerzy) konsekwentnie stosują procedury AML, może być wyzwaniem, zwłaszcza gdy procedury są złożone. AMLubis.pl jest zaprojektowany tak, aby “prowadzić kasjera za rękę”, zapewniając, że przestrzegają oni prawidłowych kroków w procesie AML. To zapewnia konkretne instrukcje dotyczące działań, jakie należy podjąć w oparciu o specyficzne cechy klienta lub transakcji, takie jak wymaganie dodatkowych dokumentów od klientów określonych narodowości lub dla określonych kwot transakcji.
Podsumowanie
AMLubis.pl to kompleksowe rozwiązanie do automatyzacji AML, które jest odpowiedzią na kluczowe wyzwania regulacyjne, operacyjne i technologiczne, z jakimi borykają się firmy w Polsce i UE. Dzięki automatyzacji, elastyczności i integracji z wiedzą prawną, platforma umożliwia przedsiębiorstwom nie tylko spełnianie wymagań regulacyjnych, ale także usprawnienie operacji i zminimalizowanie ryzyka. Niezależnie od tego, czy prowadzisz kantor wymiany walut, giełdę kryptowalut, firmę księgową czy fintech, AMLubis.pl oferuje narzędzia niezbędne do efektywnego zarządzania zgodnością AML w dzisiejszym dynamicznym środowisku.
Zobacz możliwości naszej platformy do automatyzacji AML, stworzonej z myślą o specyfice polskiego rynku i wyzwaniach Twojej branży. Umów konsultację: