Zautomatyzuj AML i przygotuj się na MiCA
Redukcja ryzyka i zgodność bez zbędnego wysiłku
Interfejs ułatwiający przeszukiwanie danych,
Eksport danych na wypadek kontroli,
Dane przechowywane bezpiecznie na serwerach
Formularz do umieszeczenia na stronie lub wysyłki dowolnym kanałem,
Formularz zapewnia bezpieczeństwo delikatnych danych
Ocena ryzyka klienta,
Sprawdzenia biometryczne,
Sprawdzenia w rejestrach sankcyjnych
sprawdzonych rejestrów sankcyjnych) ocenionym według wcześniej
ustalonego algorytmu, gdzie wliczają się nałożone sankcje, zgodność
biometrii oraz inne ustalone elementy podwyższające ryzyko transakcji z
klientem, na podstwaie czego decyduje, czy zezwolić na dany zakup lub
sprzedaż.
- Regularne odświeżanie danych klienta,
- Możliwość łatwej prośby o uzupełnienie danych przez klienta,
- Regularne odświeżenie sprawdzenia klientów na listach sankcyjnych
Realizacje
Automatyczna weryfikacja AML w kantorze online
| Wyzwanie: | Złożoność procesu przedłuża onboarding |
| Rozwiązanie: | Automatyzacja |
| Zysk: | Skrócenie onboardingu z 1h do 2 minut |
Samodzielny AML w punkcie franczyzy
| Wyzwanie: | Bank blokujący transakcje |
| Rozwiązanie: | Generator raportów |
| Zysk: |
Dokumenty gotowe w 30s i zwiększona proporcja akceptacji przez bank |
Zgodność z przepisami w kantorach stacjonarnych
| Wyzwanie: | Czasochłonne przygotowanie kasjerów |
| Rozwiązanie: | Automatyzaja i czytelne UI |
| Zysk: |
Nowi pracownicy gotowi do pracy w 1 dzień, a procedury zawsze aktualne |
Funkcjonalności
Automatyzacja zbierania danych
Klient otrzymuje link do formularza, który krok po kroku zbiera jego dane. Formularz jest dynamiczny i można go dodać do własnej strony jak i wysyłać różnymi środkami komunikacji z klientem.
Bezpieczne przechowywanie danych
Dane klientów są bezpiecznie przechowywane na serwerze z regularnymi backupami. Kopie zapasowe są wykonywane co godzinę, a w przypadku większej liczby klientów na jednym serwerze, backupy są robione w sposób ciągły z minimalnym opóźnieniem.
Automatyczne sprawdzanie list sankcyjnych
System automatycznie sprawdza, czy klient znajduje się na listach sankcyjnych podczas wypełniania formularza, analizując zarówno dokładne trafienia, jak i stopień dopasowania nazwisk. Dostępna jest ręczna wyszukiwarka, a weryfikacje mogą być ponawiane automatycznie w cyklach.
Generowanie raportów dla kontroli
System generuje raporty w formacie PDF zawierające dane klienta, wyniki sprawdzeń w rejestrach oraz metadane. Istnieje również możliwość wyeksportowania danych zbiorczych.
Sprawdzanie danych biometrycznych
System porównuje skan twarzy z dowodu tożsamości ze zdjęciem użytkownika, wykorzystując AI do weryfikacji zgodności i identyfikacji osoby.
Obliczanie ryzyka
System oblicza ryzyko transakcji z podanym klientem na podstawie wcześniej zdefiniowanych reguł.
